당근마켓에서 달러 4,600 거래 후 보이스피싱 3자 사기 의심, 저도 피의자 될까요?

Q. 질문 내용

평범한 회사원이고 다음 달 신혼집 전세금 필요해서 가지고 있던 달러를 당근마켓에서 판매했어요. 4,600달러 판매 글 올리자마자 한 구매자한테서 채팅이 와서 다음날 회사 앞에서 만나기로 했어요. 점심 12시쯤 만나서 거래했고 달러 건네자 이미 사전 공유한 제 계좌로 710만 원 입금했다고 하더라구요. 만나기 5분 전쯤 보냈고, 환율로 약 708만 원 정도라 미리 입금했나 보다 했어요. 그런데 알고 보니 보이스피싱 3자 사기였던 것 같습니다. 월요일 경찰서 가야 하는데 저도 피의자 되거나 전과자 될까요?

현재 정황만 보면 전형적인 3자 사기 피해 사례에 가까워 보입니다. 본인이 보이스피싱 범행을 알면서 가담한 공범이 아니라 정상적인 외화 거래를 하다가 기망당한 피해자에 해당할 가능성이 높습니다.

■ 3자 사기 수법의 구조와 본인 위치

수사기관은 본인이 보이스피싱 범행을 알면서 계좌를 제공한 공범인지, 아니면 정상적인 외화 거래 도중 기망당한 피해자인지를 가장 먼저 판단합니다. 보이스피싱 조직은 피해자에게는 '물품 대금' 명목으로 송금하게 하고, 판매자에게는 정상 거래인 것처럼 접근해 물건이나 현금을 받아 가는 3자 사기 수법을 자주 사용합니다. 본인 사안의 흐름은 이 패턴과 정확히 일치합니다.

■ 본인 측에 매우 유리한 정황들

질문하신 사실관계에서 본인 측 정상 거래 정황은 풍부합니다. 당근마켓 거래 게시글이 실제로 존재하고, 본인이 4,600달러를 실제 보유하고 있었으며, 실제 대면 거래가 이뤄졌고, 시세와 거의 동일한 금액으로 거래가 진행되었습니다. 시세보다 현저히 높은 금액을 제안받지 않았다는 점은 정상 거래의 강력한 신호입니다. 구매자로 추정되는 여성의 사진이 남아 있고 본인이 거래 직후 별도 이득을 취하지 않았다는 점도 본인 측 입지를 단단하게 합니다.

■ 월요일 경찰서 출석 전 준비 자료

월요일 경찰서 방문은 반드시 하시는 것이 좋습니다. 당근마켓 채팅 원본 전체, 달러 보유 경위를 보여 줄 수 있는 환전·매입 자료, 입출금 내역, 거래 당시 사진과 시간 정보, 계좌 정지 통지 내역을 모두 정리해 가져가시기 바랍니다. 진술은 사실대로 정상 거래임을 시간순으로 설명하시고, 구매자가 본인에게 보여 준 ID 정보나 신분증 흔적이 있다면 함께 제출하시기 바랍니다. 계좌가 일시정지된 상태라면 빠른 시일 안에 해제 신청도 함께 진행하실 수 있습니다.

■ 전문가 상담이 필요한 시점

첫 진술 방향이 본인 위치 평가를 좌우하는 사안입니다. 월요일 출석 전에 한 번 점검받아 두시면 한층 안정적으로 절차를 진행하실 수 있습니다.

법무법인 대한중앙은 서울·부산·울산·수원·광주·진주 전국 네트워크를 갖추고 있으며, 담당변호사 한병철·하영우가 초기 상담부터 사건 해결까지 함께합니다.

상담 문의 : 1533-7377 이메일 : hanbyungchul@naver.com